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光大证券(国际)-香港仔:「慳税之道」透视扣税年金-250305

研报作者: 来自:光大证券(国际) 时间:2025-03-05 14:55:07
  • 股票名称
  • 股票代码
  • 研报类型
    (PDF)
  • 发布者
    ak***hu
  • 研报出处
    光大证券(国际)
  • 研报页数
    1 页
  • 推荐评级
  • 研报大小
    243 KB
研究报告内容
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核心观点

- 合资格延期年金(QDAP)是打工族在报税季节减轻税务负担的热门选择,每年可申请最多6万元的个人税项扣除。

- 选择年金计划时应评估退休目标和财务能力,比较保单回报和回本期,关注保证与非保证回报的比例。

- 客户在购买前需考虑保障需求、负担能力等因素,建议咨询专业理财或保险顾问以选择适合的产品。

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